삼성자산운용은
자금운용 토털 솔루션 서비스

삼성자산운용은 주식과 채권 운용 경쟁력을 바탕으로 다양한 타깃데이트펀드(TDF) 라인업을 확보하고 있다.

삼성자산운용은 2016년 업계에서 처음으로 한국 시장에 TDF를 도입했다. TDF는 투자자의 은퇴 시점을 타깃 데이트로 정하고 은퇴 이후 노년기까지 펀드가 자동으로 최적의 자산 배분을 해 주는 연금 특화 상품이다.

삼성자산운용의 ‘한국형 TDF’는 미국 연금상품 대표 금융사인 캐피털그룹과 협업해 탄생한 한국인의 생애주기 맞춤 연금 상품이다. 주식 비중을 청년기에는 79%까지, 은퇴 시점에는 29%, 이후 30년간 18%로 축소해 적극적 투자에서 보수적 투자로 전환한다. 국내주식, 해외주식, 글로벌 채권 등 다양한 자산을 편입하고 투자 비중은 탄력적으로 조정된다. 안정적인 성과가 알려지면서 삼성 한국형TDF는 출시 이후 꾸준히 수탁액이 증가하며 대표적인 연금상품으로 자리잡았다.

TDF를 상장지수펀드(ETF)로 만든 TDF ETF 시장에서도 삼성자산운용은 점유율 1위를 기록하고 있다. TDF ETF는 실시간으로 포트폴리오 확인이 가능할 뿐만 아니라 공모형 펀드에 비해 운용보수가 저렴하다. 삼성자산운용이 운용하는 TDF ETF 상품은 거래량이 풍부해 안정성이 높은 것으로 평가받는다. 퇴직연금 디폴트옵션에 포함되지 못하는 약점을 극복한 성과다.

OCIO(외부위탁운용) 시장에서도 두각을 나타내고 있다. 연기금투자풀, 산재기금 주관운용사로 축적된 다년간의 연기금 OCIO 운영 노하우를 바탕으로 대학기금, 공익기관·재단, 민간기업 등을 대상으로 하는 민간 OCIO 시장의 리더로 그 영역을 확장해 나가고 있다.

2001년 연기금투자풀 제도가 도입된 이후 6회 연속 주관운용사로 선정돼 20년 이상 주관운용사 업무를 수행하고 있다. 연기금과 공공기관의 여유자금을 통합해 개별 운용사에 효율적으로 자금을 배분 운용함으로써 공적 자산의 수익성, 투명성 및 운용의 전문성을 높이는 데 기여하고 있다는 평가다.

삼성자산운용 관계자는 “투자 자문 서비스만 제공하거나 투자 실행 단계만 제공하던 과거의 단편적 아웃소싱 서비스를 넘어 고객별 자금 특성을 반영한 맞춤형 자산 배분, 펀드매니저 선정 및 관리, 자금 집행 및 성과평가 등 자금 운용 전반에서 최고투자책임자(CIO) 역할을 대리하는 토털 솔루션 서비스를 제공하고 있다”고 했다.

맹진규 기자 maeng@wvnryckg.shop